Блокировка средств банком: как избежать потерь и вернуть деньги при подозрении на мошенничество

Как вернуть деньги, заблокированные банком из-за подозрений на мошенничество? Об этом рассказали в Национальном банке Казахстана.

Новые законодательные изменения

В 2023 году в стране были приняты поправки к законодательству, которые расширили функции национального Антифрод-центра и упростили процесс возврата средств, пострадавшим от мошеннических действий. Эти изменения вступили в силу 31 августа 2025 года и направлены на развитие финансового рынка и защиту прав потребителей.

Алгоритм действий для возврата средств

Если ваши деньги были заблокированы во время транзакции из-за подозрений на мошенничество, необходимо предпринять следующие шаги:

1. Обратитесь в правоохранительные органы.
2. Прокуратура должна санкционировать подачу уведомления в банк о признании транзакции мошеннической.

"Возврат средств возможен только на основании уведомления от органа уголовного преследования, санкционированного прокурором. Поэтому пострадавшим следует обращаться в правоохранительные органы", — сообщили в Нацбанке.

Важно отметить, что транзакции, которые были зарегистрированы в Антифрод-центре после его запуска 22 июля 2024 года, также подлежат возврату.

Скорость возврата средств

Национальный банк сообщает, что банк бенефициара обязан вернуть деньги не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления о мошеннической транзакции. Возврат осуществляется через платёжный ордер, и сумма возврата не может превышать заблокированную сумму.

"Если на момент блокировки на счету получателя не было средств, то ущерб подлежит возврату в судебном порядке", — добавили в Нацбанке.

Если банки не выполняют требования законодательства о возврате средств, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка может применить к ним меры надзорного реагирования.

Предупреждение о мошенничестве

Национальный банк также предупредил граждан о возрастании случаев телефонного мошенничества, связанного с несанкционированной блокировкой банковских карт. Мошенники используют личные данные, полученные из открытых источников, и обращаются в контакт-центры банков от имени клиентов, что приводит к немедленной блокировке карт.