Нацбанк Казахстана: поправки закроют двери мошенникам навсегда

Национальный банк Казахстана объявил о введении новых законодательных поправок, направленных на борьбу с мошенничеством в финансовом секторе. Эти изменения предполагают расширение функций национального Антифрод-центра и упрощение процесса возврата средств пострадавшим от мошеннических действий.

Ключевые изменения

• Теперь для возврата средств, заблокированных по подозрительным транзакциям, достаточно уведомления следственных органов с санкцией прокурора, в то время как ранее требовалось решение суда.
• Создание базы данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, используемых в незаконных операциях, при национальном Антифрод-центре.
• Увеличение срока блокировки подозрительных транзакций с 3 до 5 рабочих дней для более качественного анализа операций финансовыми организациями.

"Для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и другим денежным переводам, включая пенсии, стипендии, пособия и зарплату," - сообщили в Нацбанке.

Цели и задачи

Представители Национального банка подчеркивают, что данные изменения помогут быстрее реагировать на мошеннические действия, а также эффективно бороться с наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов отметил, что цель заключается в создании эффективной системы противодействия мошенничеству и другим незаконным операциям.

Интеграция и технологии

Национальный Антифрод-центр будет интегрировать свои базы данных с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности, а также мобильными операторами. В будущем планируется внедрение технологий искусственного интеллекта для определения подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных переводов на межбанковском уровне.

История и достижения Антифрод-центра

Антифрод-центр Нацбанка был запущен в 2024 году и на сегодняшний день объединяет более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации и государственные органы. За время своей работы центр зарегистрировал более 80 тысяч инцидентов, что позволило заблокировать около 3 миллиардов тенге.

В рамках борьбы с мошенничеством также была создана база подозрительных онлайн-операций, в которую были подключены полиция и прокуратура. За первые полгода работы этой системы было заблокировано подозрительных банковских операций на сумму почти 1,5 миллиарда тенге.