Заблокированные банковские счета: доступ к зарплате и переводам сохранится

Национальный Банк Казахстана сообщает о введении новых законодательных изменений, направленных на борьбу с мошенничеством в финансовом секторе. Эти меры включают расширение возможностей Национального Антифрод-центра и упрощение процесса возврата средств для граждан, пострадавших от мошеннических действий.

Основные изменения в законодательстве

• Теперь для возврата средств, заблокированных из-за подозрительных транзакций, достаточно уведомления следственных органов с санкцией прокурора, в то время как ранее требовалось решение суда.
• Создание базы данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, использованных в незаконных операциях.
• Люди, чьи счета заблокированы по подозрению в мошенничестве, смогут продолжать получать социальные выплаты, включая пенсии, стипендии и зарплату.
• Срок блокировки подозрительных транзакций увеличен с 3 до 5 рабочих дней для более тщательного анализа операциями финансовыми учреждениями.
• Введение уголовной ответственности за «дропперство» — передачу данных карт или счетов мошенникам.

Цели и задачи новых мер

Заместитель Председателя Национального Банка, Берик Шолпанкулов, отметил, что эти изменения позволят быстрее реагировать на мошеннические действия и более эффективно бороться с преступностью в финансовом секторе, включая наркоторговлю и финансовые пирамиды. Главная цель — создать в Казахстане надежную систему противодействия мошенничеству и другим незаконным операциям.

Интеграция и технологии

Национальный Антифрод-центр будет работать в тесном сотрудничестве с Генеральной прокуратурой, Комитетом Национальной Безопасности, Министерством цифрового развития и мобильными операторами. В будущем планируется внедрение технологий искусственного интеллекта для выявления подозрительной активности в банковских приложениях и блокировки сомнительных межбанковских переводов.

Статистика и результаты работы Антифрод-центра

На данный момент к Антифрод-центру подключены более 200 участников, включая банки и микрофинансовые организации. Зарегистрировано свыше 80 тысяч инцидентов, в результате которых было заблокировано около 3 миллиардов тенге. Антифрод-центр был запущен в 2024 году.

Нашли ошибку?