Казахстан: новые правила снятия наличных – денежный дождь под контролем

С 1 января 2026 года в Казахстане вступили в силу новые правила, касающиеся снятия наличных средств с банковских счетов. Эти изменения касаются предпринимателей и юридических лиц, которые должны будут отчитываться о причинах снятия наличных, превышающих установленный лимит.

Применение новых правил

Новые ограничения затрагивают как юридические лица, так и индивидуальных предпринимателей (ИП), за исключением тех, кто освобожден от данных ограничений, список которых будет определяться Национальным банком.

Ограничения по сумме снятия:

• Предприниматели могут снимать наличные в пределах установленного лимита в течение месяца.
• Для снятия суммы, превышающей лимит, необходимо выполнение дополнительных условий.

Лимиты на снятие наличных

Национальный банк определил следующие лимиты на снятие наличных:

• до 20 миллионов тенге в месяц — для малого бизнеса;
• до 120 миллионов тенге в месяц — для среднего бизнеса;
• до 150 миллионов тенге в месяц — для крупного бизнеса.

Процедура снятия наличных

Стандартное снятие (в пределах лимита):

• Предприниматель подает заявку в банк, и банк выдает деньги.

Снятие средств сверх лимита:

Если сумма превышает лимит, предприниматель обязан:

• Предоставить документы, подтверждающие цель снятия наличных (например, договор, счет, ведомость, акт закупки, инвойс и др.).
• Дать согласие на передачу данных в государственные органы.
• Ожидать проверки рисков.

Процесс проверки при превышении лимита

Банк обязан до 10:00 следующего рабочего дня передать в Комитет госдоходов:

• заявку;
• сумму превышения;
• цель снятия;
• идентификаторы компании;
• документы;
• согласие на передачу данных.

Комитет госдоходов до конца следующего рабочего дня уведомляет банк:

• если есть риск, банк может отказать в выдаче денег;
• если риска нет, банк может выдать деньги.

Если в течение трех рабочих дней ответа не поступило, банк обязан выдать деньги. Результаты проверки действительны в течение одного календарного месяца. Критерии риска не публикуются и остаются конфиденциальными.

Передача данных между государственными органами

Введен дополнительный контроль за снятием крупных сумм:

• Банки ежемесячно передают в Национальный банк информацию о компаниях, снявших более 10 миллионов тенге в месяц.

Национальный банк обрабатывает эту информацию и направляет ее:

• в Комитет госдоходов для проверки рисков и контроля налоговых поступлений;
• в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка для контроля за банками.

Сроки передачи данных:

• банки — до 15 числа следующего месяца;
• Национальный банк — до последнего рабочего дня следующего месяца;
• Комитет госдоходов — также до последнего рабочего дня следующего месяца.

Важно отметить, что в случае отказа в снятии наличных сверх лимита, предприниматели не смогут обжаловать это решение в формальном порядке. Однако они могут подать документы повторно или обратиться в другой банк.

Нашли ошибку?