Создание личного кабинета для финансового мониторинга: новые возможности для пользователей

Финансовый мониторинг в Казахстане: ввод личного кабинета

Согласно статье 10 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма, субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу информацию о своих операциях. Эта информация включает данные о субъекте, детали операции и, при необходимости, признаки подозрительной деятельности.

Для упрощения процесса предоставления сведений, Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу разработало проект приказа, который регламентирует порядок использования личного кабинета для субъектов финансового мониторинга.

Что включает личный кабинет?

• Результаты оценки рисков легализации (отмывания) доходов;
• Правила внутреннего контроля;
• Сертификаты о знании законодательства в области ПОД/ФТ.

Все сведения будут фиксироваться и передаваться в электронном виде через специальные каналы связи на казахском или русском языке.

Кто должен предоставлять информацию?

• Бухгалтерские и аудиторские организации;
• ИП и юридические лица, осуществляющие лизинг без лицензии;
• Компании, работающие с драгоценными металлами и камнями;
• Посредники в сделках с недвижимостью;
• Банки и их филиалы;
• Биржи и брокеры;
• Страховые организации и брокеры;
• Пенсионные фонды;
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• Нотариусы;
• Адвокаты и юридические консультанты;
• Организаторы игорного бизнеса и лотерей;
• Операторы почты;
• Микрофинансовые организации;
• Платежные службы;
• Участники Международного финансового центра "Астана";
• Лица, работающие с цифровыми активами;
• Операторы сотовой связи.

Какие операции подлежат мониторингу?

Финансовый мониторинг охватывает операции с деньгами и имуществом на суммы от 1 млн тенге до 50 млн тенге, в зависимости от типа операции (например, покупка-продажа недвижимости, операции с драгоценными металлами или цифровыми активами). Подозрительные операции подлежат мониторингу вне зависимости от суммы и формы их проведения.

Если операция осуществляется в иностранной валюте, сумма в тенге определяется по рыночному курсу на день транзакции.