Финансовый зонт: банки прикрывают подозрительные операции казахстанцев

В Казахстане начнется передача информации о денежных переводах граждан в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Это станет возможным благодаря изменениям, внесенным в законопроект, касающийся борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

На текущий момент депутаты Мажилиса рассматривают этот законопроект в первом чтении.

Обязанности банков и финансовых организаций

По словам заместителя председателя АФМ Жениса Елемесова, новый документ обяжет банки и другие финансовые учреждения сообщать о подозрительных операциях своих клиентов.

"Субъекты финансового мониторинга будут направлять информацию о том, что клиент, возможно, использует свою деятельность для легализации доходов или финансирования терроризма, согласно совокупности его операций с деньгами и иным имуществом", - отметил Елемесов на пленарном заседании Мажилиса.

Определение подозрительных операций

Агентство самостоятельно определит, что именно будет считаться подозрительной деятельностью. В качестве примера приводятся частые переводы крупных сумм.

"Данная поправка направлена на укрепление финансовой безопасности нашего государства и создание более эффективной системы анализа и мониторинга", - добавил Елемесов.

Роль Агентства по финансовому мониторингу

АФМ является государственным органом, подчиненным Президенту Республики Казахстан. Основная задача этого ведомства заключается в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Контроль за денежными переводами

Государственные органы уже обращают внимание на денежные, в частности мобильные, переводы казахстанцев. Например, банки обязаны передавать налоговым органам данные о гражданах, которые получают более 100 переводов от разных лиц в течение трех месяцев подряд. Это касается счетов, не предназначенных для ведения предпринимательской деятельности.