Новые правила оформления банковских карт в Казахстане

Ужесточение требований к банковским картам в Казахстане

В Казахстане произошло ужесточение требований к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Это решение стало следствием выявленных злоупотреблений, о которых сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.

Причины изменений

Основной проблемой, ставшей причиной новых мер, является использование банковских карт дропперами — лицами, которые мошенники используют для вывода денежных средств, часто полученных незаконным путем. Эти карты применялись для обналичивания средств, полученных от продажи наркотиков.

"По картам платёжным были приняты меры совместно с Национальным банком. Это связано прежде всего с тем, что карты зачастую использовались дропперами," — отметила Абылкасымова.

Новые ограничения

С целью предотвращения повторения подобных случаев введены следующие ограничения:

• Каждое физическое лицо может оформить не более 10 карт в одном банке.
• Создание серых списков, в которые попадают лица, чьи счета могут быть заблокированы на период проверки.

"Сегодня уже несколько тысяч человек у нас в списках. По ним блокируют счета. Серый список — на период проверки. Если подтверждается, то человека заносят в чёрный список," — сообщила она.

Строгая верификация

С целью обеспечения безопасности и предотвращения мошенничества, введена строгая верификация пользователей карт. Это означает, что картой должен пользоваться именно её владелец.

"Были случаи, когда жена не могла снять деньги с карты мужа — это связано с новыми требованиями," — отметила председатель Агентства.

Ограничения для молодежи

Кроме того, в Казахстане планируется ввести ограничение на выпуск банковских карт для граждан в возрасте от 18 до 21 года. Согласно новым правилам, для получения новой карты им придется приходить в отделение банка, что также направлено на предотвращение мошенничества.

Заключение

Ужесточение требований к банковским картам в Казахстане — это шаг, направленный на борьбу с мошенничеством и защиту финансовых интересов граждан. Введение новых мер должно улучшить контроль за использованием карт и снизить риски, связанные с их использованием в незаконных операциях.

Нашли ошибку?