Банки передают данные: мобильные переводы под прицелом налоговиков

Казахстанские банки второго уровня начнут передавать данные о мобильных переводах граждан в налоговые органы не позднее 15 апреля 2026 года. Комитет государственных доходов (КГД) разъяснил, как будет функционировать новый механизм контроля и кто попадет под проверку.

Когда ожидать уведомления от налоговой?

В КГД сообщили, что банки уже собирают данные о транзакциях казахстанцев за первый квартал текущего года. "Согласно приказу, данные от банков второго уровня за первый квартал текущего года ожидаются не позднее 15 апреля. Лицам, указанным в списках банков, будут направлены уведомления о расхождениях, выявленных в ходе камерального контроля", – отметили в КГД.

Граждане имеют 30 рабочих дней для реагирования на уведомление. Срок начинается со следующего дня после получения уведомления.

Как действовать в случае согласия с уведомлением?

В налоговой службе разъяснили, что само уведомление не является штрафом. У граждан есть возможность самостоятельно исправить ситуацию. Если вы согласны с тем, что получали деньги за товары или услуги на личную карту, КГД предлагает несколько вариантов решения.

"Исполнением уведомления в случае согласия признаётся устранение нарушений путем представления налоговой отчетности за соответствующий налоговый период", – добавили в КГД.

Самозанятые могут отразить данные в специальном мобильном приложении или уплатить налоги и социальные платежи. Также налоговая служба предлагает перейти на подходящий налоговый режим, если это необходимо.

Что делать, если вы не согласны?

Казахстанцы имеют право оспорить предъявленные претензии. "В случае несогласия с расхождениями налогоплательщик должен представить пояснения о причинах расхождений, которые не нарушают налоговое законодательство", – подчеркнули в КГД.

Риски игнорирования уведомлений

Налоговые органы оставляют за собой право детально исследовать каждый случай. "При этом для подтверждения достоверности причин, изложенных в пояснении, или при неисполнении уведомления в установленный срок, налоговые органы могут провести проверку по выявленным расхождениям", – добавили в ведомстве.

Когда налоговики могут заинтересоваться физическим лицом?

С 1 января 2026 года введены новые критерии для проверки мобильных переводов. Ранее учитывались 100 переводов от разных лиц за три месяца как признак предпринимательской деятельности. Теперь добавлен дополнительный лимит – 12 минимальных заработных плат (МЗП), что составляет 1 020 000 тенге. Налоговые органы могут проверить физическое лицо при совпадении следующих трех критериев:

• переводы поступают от 100 и более различных лиц;
• операции происходят в течение трех месяцев подряд;
• общая сумма поступлений превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы.

Пример

Если с января по март 2026 года человек регулярно получает деньги на личную карту за товары или услуги, и за три месяца:

• переводы поступили более чем от 100 различных людей,
• их общая сумма превысила установленные лимиты,

налоговые органы могут запросить разъяснения и проверить, не является ли такая деятельность предпринимательской.

По словам представителей КГД, цель новых правил – вывести из тени тех, кто фактически занимается бизнесом, но скрывает свои доходы и не уплачивает налоги. Мобильные переводы стали одним из самых распространенных способов неофициальных расчетов.

Также сообщалось, что казахстанцам могут заблокировать счета за "неправильные мобильные переводы". Если человек подпадает под все установленные критерии, получил уведомление, но не явился в налоговую в течение месяца, его счета могут быть заблокированы на 41-й день.

Нашли ошибку?