Финансовые оковы: Казахстан вводит строгий контроль за переводами и счетами

В Казахстане разрабатываются новые меры контроля за банковскими счетами и денежными переводами, сообщает Министерство финансов. Проект приказа, вынесенный на общественное обсуждение, уточняет порядок предоставления данных о движении средств на счетах граждан, обязанных подавать декларации об активах и обязательствах.

Ключевые изменения

Согласно новому проекту, банки второго уровня должны будут передавать налоговым органам подробную информацию о счетах физических лиц, которые декларируют свои доходы и имущество. В список включены следующие данные:

• номера счетов и остатки средств;
• движение средств на счетах за год;
• информация о выданных кредитах, включая суммы погашения и начисленные проценты;
• транзакции, связанные с приобретением имущества стоимостью свыше 20 тысяч МРП (в 2025 году это будет более 73 миллионов тенге).

Цели нововведения

Министерство финансов подчеркивает, что основная цель этих изменений — усиление контроля за доходами и имуществом граждан в рамках программы всеобщего декларирования. Налоговые органы получат возможность дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями, что должно способствовать более справедливому налогообложению, увеличению бюджетных поступлений и сокращению теневой экономики.

Контекст изменений

Ранее действовавшие правила предусматривали лишь общую информацию о счетах и кредитах, однако новый Налоговый кодекс требует более детального контроля. В проекте указано, что изменения не несут дополнительных рисков для граждан, но значительно повысят прозрачность контроля.

Документ в настоящее время доступен для публичного обсуждения на портале "Открытые НПА".

Также стоит отметить, что с сентября в Казахстане вступят в силу новые правила проверки мобильных переводов, включая порог в 1 миллион тенге за три месяца.