Финмониторинг запускает проверку клиентов через скоринговый модуль

Финансовый мониторинг внедряет скоринговый модуль для проверки клиентов

Агентство по финмониторингу Республики Казахстан утвердило новые Правила надлежащей проверки клиентов и бенефициарных собственников, которые будут осуществляться через автоматизированный скоринговый модуль.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, агрегирующую информацию из различных источников данных. Он предназначен для идентификации рисков, связанных с клиентами и их представителями, и используется субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.

Основные положения использования скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга имеют возможность интегрировать скоринговый модуль в свои информационные системы, при этом соблюдая законодательство о персональных данных и их защите. Результаты, полученные с помощью этого модуля, носят рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков клиентов и операций.

Случаи применения скорингового модуля

Согласно новым правилам, скоринговый модуль будет использоваться в следующих случаях:

• При установлении деловых отношений с клиентом или его представителями;
• При проведении операций с деньгами и иным имуществом, включая подозрительные операции;
• При наличии оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте или его представителе, а также бенефициарном собственнике.

Процесс надлежащей проверки

Надлежащая проверка клиентов осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами или получаемых из других источников, в том числе в результате анализа скорингового модуля.

Конфиденциальность данных

Скоринговый модуль содержит обезличенные данные, включая агрегированные показатели о количестве пороговых и подозрительных операций, совершённых клиентами субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.