Ломбардные тайны: Койнов под прицелом за микрозаймы

Владелец сети "Актив Ломбард" Сергей Койнов оказался в центре скандала, связанного с организованной схемой незаконного микрокредитования. Он подозревается в выдаче микрозаймов физическим лицам под прикрытием комиссионной деятельности, что привело к масштабным нарушениям финансового законодательства.

Масштабная схема незаконного микрокредитования

С сентября 2025 года в Казахстане была выявлена обширная схема, в рамках которой крупная сеть ломбардов маскировалась под комиссионные магазины. По информации Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), Койнов использовал подконтрольную ему организацию "Актив Ломбард" для создания видимости законности своих операций.

Аффилированные компании

Для реализации своих планов Койнов создал сеть аффилированных юридических лиц, включая:

• ТОО "One Billion Sales"
• ТОО "The Best Seller"
• ТОО "Shark in Sales"

Эти компании формально занимались комиссионной торговлей, но фактически выдавали микрокредиты под залог имущества по завышенным процентным ставкам.

Нарушение прав граждан

Согласно данным АФМ, договоры комиссии, заключенные с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения варьировалась от 1,73% до 2,07% в день, что в 5 раз превышает установленную норму в 0,3%. В результате этого было заключено более 1,9 миллиона договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 миллиардов тенге.

Схема легализации доходов

Следствие установило, что Койнов разработал многоуровневую схему легализации преступных доходов. Он использовал фиктивные договоры с аффилированными компаниями и многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами. Общая сумма, выведенная в виде дивидендов, составила более 5 миллиардов тенге.

Регистрация ТОО "Zeus Co"

Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО "Zeus Co", которое формально занималось разработкой программного обеспечения. Однако, по версии следствия, под видом оказания услуг были заключены договора с завышенной стоимостью, что привело к поступлению на счета компании 2,5 миллиарда тенге, из которых 2,2 миллиарда были перечислены Койнову в виде дивидендов.

Арест имущества

Судом был наложен арест на имущество Койнова в целях конфискации. Общая стоимость арестованного имущества составила 8,9 миллиарда тенге, включая:

• 4 квартиры и 2 жилых дома в столице
• 4 квартиры в ОАЭ
• 6 автомобилей, среди которых Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Land Rover Range Rover Sport
• Денежные средства на депозитах в сумме 2,7 миллиарда тенге

Заключение

На данный момент Койнов помещен под стражу, а в отношении четырех его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. АФМ призвало граждан, пострадавших от деятельности ломбардов и микрофинансовых организаций сети "Актив", обращаться в ведомство. Напомним, что Койнов был задержан 18 сентября 2025 года в Актобе, где его сеть насчитывала около 200 филиалов по всей стране.

Нашли ошибку?