Задержан владелец сети ломбардов 'Актив' Сергей Койнов в Актобе

Задержание владельца ломбардов “Актив”

В Актобе был задержан Сергей Койнов, владелец сети ломбардов "Актив". Данное событие подтвердили в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ). По информации ведомства, была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, осуществляемая через сеть ломбардов, которые маскировались под комиссионные магазины.

Масштабное мошенничество

АФМ сообщила, что в разных городах Казахстана функционировало около 200 филиалов. Койнов использовал доверенных лиц для оформления нескольких компаний, которые действовали под брендом "Актив Маркет" и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На самом деле они выдавали займы под залог имущества, что требует лицензии в сфере ломбардного кредитования.

"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.

Последствия для граждан

В результате подобной схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них было незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.

Легализация доходов и обыски

По данным АФМ, Койнов использовал компании для заключения фиктивных договоров с аффилированными фирмами на сумму 1,9 миллиарда тенге, что позволяло легализовать доходы. В настоящее время проведено более 200 обысков по всей стране, изъяты вещественные доказательства, и досудебное расследование продолжается.

"Деятельность сети ломбардов 'Актив', имеющей лицензию, не является предметом расследования. Ни один лицензированный филиал не закрывался, а залоговое имущество 'Актив Маркет' остается в распоряжении ломбарда", - уточнили в АФМ.

Реакция на ситуацию

АФМ также расследует еще 14 дел по фактам незаконного взимания вознаграждений по микрокредитам. В общей сложности 15 человек признаны подозреваемыми в этом деле.

Агентство призывает предпринимателей, занимающихся микрофинансированием, строго соблюдать права заемщиков и предупреждает о ответственности за взимание завышенных ставок вознаграждения.

Представители "Актив" сообщили, что все филиалы компании временно закрыты на два дня из-за "технических проблем", что вызвало множество обращений от граждан, не имеющих возможности забрать свое имущество из ломбардов.

В другом случае, в Жалагашском районе, местный житель стал жертвой мошенничества, купив автомобиль через интернет и потеряв 500 тысяч тенге, которые были перечислены мошеннику в качестве предоплаты.

Нашли ошибку?