Казахстан: Новые правила пополнения карт свыше 500 тенге

В Казахстане запланированы изменения в правилах пополнения банковских карт и проведения переводов. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил о нововведениях, направленных на борьбу с обналичиванием через банкоматы.

Новые требования

Согласно предложению, при пополнении банковской карты на сумму свыше 500 тысяч тенге отправителю будет необходимо вводить свой ИИН. Ранее требовался только ИИН получателя. Эта мера призвана уменьшить объем анонимных операций, которые часто совершаются с использованием карт, зарегистрированных на номинальных владельцев.

"Одним из актуальных вызовов остаётся использование банкоматов в схемах обналичивания. Несмотря на принимаемые меры, объём соответствующих операций продолжает расти. Основная уязвимость заключается в возможности проведения анонимных операций без должной идентификации отправителя и получателя", - отметил Бижанов на заседании правительства.

Предложения Агентства

• Обязательное введение ИИН отправителя при пополнении карт на сумму свыше 500 тысяч тенге;
• Подтверждение операций через мобильное приложение или SMS;
• Хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней с 1 января 2026 года для идентификации участников подозрительных операций;
• Возможное внедрение биометрических технологий, таких как распознавание лица или отпечатков пальцев, для таких операций.

По словам Бижанова, все предложенные меры были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Основной целью нововведений является сокращение анонимных транзакций и уменьшение случаев обналичивания через карты, оформленные на номинальных владельцев.

Премьер-министр Олжас Бектенов выразил поддержку всем предложенным инициативам.

Нашли ошибку?