Ужесточение контроля за денежными переводами и платежами

С целью снижения рисков, связанных с использованием банковских услуг в контексте нелегального обращения цифровых активов, Агентством Республики Казахстан, отвечающим за регулирование и развитие финансового рынка, было принято постановление Правления от 31 декабря 2024 года № 96. Этот документ вносит изменения в ряд нормативных актов страны, касающихся работы финансовых организаций.
В частности, установлены новые требования для банков, которые касаются автоматизации процесса обнаружения операций, соответствующих типологиям и методам легализации (отмывания) незаконных доходов и финансирования терроризма, утвержденным соответствующим государственным органом,
1) при осуществлении платежей и переводов денежных средств в адрес бирж цифровых активов, которые не входят в состав Международного финансового центра «Астана», их список формируется уполномоченным органом;
2) при проведении платежей и(или) переводов средств физическими лицами, которым еще не исполнилось двадцати одного года, в пользу организаторов игорного бизнеса;
3) при осуществлении денежных переводов и(или) платежей в адрес онлайн-казино и электронных казино.
Кроме того, введены сроки действия платежных карт для нерезидентов Республики Казахстан – срок действия таких карт, выданных клиентам-нерезидентам, не может превышать 12 календарных месяцев, за исключением карт, оформленных для предпринимателей, дипломатов и инвесторов.
Банками осуществляется проверка документов клиентов, являющихся нерезидентами Республики Казахстан и держателями карт, выданных этим банком, а также резидентов стран с высоким уровнем рисков в области отмывания доходов и финансирования терроризма. Проверка проводится на основании факторов, связанных с незаконным производством, распространением и(или) транзитом наркотиков, с исключением стран Евразийского экономического союза. Для подтверждения законности нахождения в стране необходимо представить документы, такие как трудовой договор, договор на обучение, вид на жительство иностранца и другие подобные бумаги.
Важно отметить, что новые меры также включают обязательное уведомление банков о любых подозрительных финансовых операциях для дальнейшей проверки правоохранительными органами.
Одной из ключевых целей данных изменений является повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение незаконных действий в сфере финансов.
Банки также обязаны проводить регулярные тренинги для своих сотрудников по вопросам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы улучшить осведомленность и готовность к выявлению подозрительных транзакций.
Данные меры направлены не только на защиту финансовой стабильности Республики Казахстан, но и на создание благоприятного инвестиционного климата для добросовестных предпринимателей и инвесторов.