Правила переводов цифровых активов получили одобрение

С 15 ноября 2024 года начинают действовать новые Правила, касающиеся переводов обеспеченных цифровых активов. Эти правила разработаны в соответствии с пунктом 13-9) статьи 16 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в дальнейшем – Закон о ПОД/ФТ).
Переводы обеспеченных цифровых активов осуществляются посредством удостоверения и передачи прав на такие активы, включая их отчуждение, покупку и обмен на денежные средства или другую собственность. Все это требуется фиксировать в информационной системе на основании соглашений между участниками этой системы.

Организация, занимающаяся выпуском и обращением обеспеченных цифровых активов, должна быть индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, зарегистрированным в Казахстане, которое управляет цифровой платформой предназначенной для хранения и обмена такими активами и обладает соответствующей лицензией на свою деятельность.

Лицензия на деятельность по эмиссии и обороту обеспеченных цифровых активов выдается уполномоченным государственным органом, ответственным за сферу цифровых активов, в соответствии с Законом Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».

Если лицо отправляет или получает обеспеченные цифровые активы от имени клиента (или его представителя) и конечного бенефициара, оно обязано:

1) удостовериться в том, что информация о переводе, а также все сопутствующие сообщения содержат правильные данные об отправителе и получателе, и предпринимать меры в соответствии со статьей 7 Закона о ПОД/ФТ.

2) гарантировать, что информация, сопровождающая переводы обеспеченных цифровых активов, включает:

· данные отправителя (или его представителя) и получателя согласно пункту 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ;

· номер банковского счета отправителя/получателя (если такой имеется);

· идентификационный номер отправителя и получателя (при наличии);

· в случае отсутствия счета необходимо указать номер операции.

3) разрабатывать и поддерживать процедуры, системы и средства контроля для мониторинга, обнаружения и уведомления о операциях, превышающих установленные лимиты, а также для идентификации подозрительной активности в соответствии со статьей 10 Закона о ПОД/ФТ.

4) создавать процедуры для выявления, оценки и управления рисками легализации (отмывания) доходов, приобретенных незаконным путем, а также финансирования терроризма, включая действия по их сокращению в отношении услуг, клиентов и совершаемых операций.

5) назначить ответственного за внедрение и соблюдение внутренних контролей, который должен занимать одну из руководящих должностей в компании или быть ответственным служащим не ниже руководителя соответствующего структурного подразделения. Также должны быть удовлетворены прочие требования к работникам субъектов финансового мониторинга, включая наличие безупречной репутации, согласно пункту 3 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.

Информация касательно переводов обеспеченных цифровых активов должна представляться организацией в уполномоченный орган по финансовому мониторингу в электронном виде, следуя установленным правилам по представлению данных о сделках, подлежащих финансовому мониторингу, которые утверждены Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 (зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 26924).

Организация обязана хранить копии документов в течение пяти лет с момента завершения деловых отношений с клиентом (или его представителем) и бенефициаром в соответствии с пунктом 4 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ. Также важно отметить, что любые изменения в законодательстве или нормативных актах, касающиеся регулирования обеспеченных цифровых активов, могут влиять на процедуры и обязательства организаций, участвующих в этих операциях, и эти изменения должны быть отражены в внутренних политиках компании.

Для обеспечения надлежащего выполнения новых Правил рекомендуется проводить регулярное обучение сотрудников, занимающихся переводами обеспеченных цифровых активов, а также использовать специализированные технологии и программное обеспечение для мониторинга транзакций и выявления подозрительной активности. Организации также могут внедрять системы автоматического контроля, которые будут облегчать процесс соблюдения законодательства и минимизировать риски, связанные с незаконной деятельностью.

Кроме того, важно установить прозрачные коммуникации с клиентами и партнерами, чтобы обеспечить понимание всех процессов, связанных с передачей и обработкой обеспеченных цифровых активов. Формы отчетности и механизмы обратной связи также должны быть структурированы таким образом, чтобы можно было оперативно реагировать на запросы и выявлять возможные недостатки в процессе обработки данных.