Финансовый мониторинг цифровых активов и их эмитентов

Начиная с 8 октября 2024 года, в сферу финансового мониторинга попадают лица, которые занимаются выпуском и обращением защищенных цифровых активов.

Среди признаков, указывающих на подозрительную деятельность, можно выделить следующие:
• Операции, связанные с внесением значительного первоначального взноса при установлении новых отношений с организациями или индивидуумами, занимающимися выпуском и обращением защищенных цифровых активов, а также предоставляющими услуги по обмену цифровых активов на денежные средства, ценности и иные активы (ПУВА), сумма которых не соответствует профилю клиента, или вывод активов без дополнительных транзакций, либо в крайне сжатые сроки после их зачисления на счет;
• Открытие множества счетов на разные имена с целью обхода ограничений, установленных лицами, занимающимися выпуском и обращением защищенных цифровых активов, а также предоставляющими услуги по обмену цифровых активов на средства, ценности и прочие активы (ПУВА), для ведения торговых операций и снятия средств, в том числе через ненадежные IP-адреса из стран или территорий, находящихся под санкциями, либо подозрительных IP-адресов.

Эти изменения были внедрены 24 сентября 2024 года в приказе Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 «Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции».

Кроме того, внедрение финансового мониторинга направлено на предупреждение отмывания денежных средств и финансирования терроризма, в связи с чем всем участникам рынка рекомендуется проводить тщательную проверку своих клиентов и соблюдать правила комплаенса. Регулярные инструкции и обучающие программы по финансовому мониторингу помогут повысить осведомленность сотрудников о возможных рисках и механизмах их минимизации. Также следует учитывать, что финансовые технологии развиваются, и необходимо быть в курсе актуальных трендов и изменений в законодательстве для эффективного ведения бизнеса в области цифровых активов.