В Костанае раскрыта схема незаконного микрофинансирования через Instagram

Расследование незаконной микрофинансовой деятельности в Костанайской области

В Костанайской области начато досудебное расследование по делу о незаконной микрофинансовой деятельности.

Деятельность подозреваемого

По данным местного департамента финансового мониторинга, подозреваемый в течение шести лет предоставлял займы под проценты без необходимой лицензии. Ссуды выдавались через мобильные приложения.

Схема мошенничества

Займы маскировались под законные сделки, при этом суммы займов значительно превышали фактические. В договорах включались заранее начисленные проценты до 100% годовых. В качестве обеспечения возврата средств использовалось залоговое имущество заемщиков. В результате подозреваемый оформил 72 сделки на общую сумму более 556 миллионов тенге.

Пример из практики

Один из заемщиков, пенсионерка из Рудного, оформила займ на 13,2 миллиона тенге для оплаты медицинских услуг. Однако, по условиям договора, она должна была выплачивать ежемесячно 600 тысяч тенге на протяжении двух лет. На руки женщина получила лишь 6 миллионов тенге, а оставшаяся сумма в 7,2 миллиона тенге была заранее включена в проценты. В качестве залога пенсионерка оставила свою единственную квартиру.

Конфискация имущества

Согласно решению суда, на имущество подозреваемого, стоимостью 154 миллиона тенге, был наложен арест. В него входят 6 частных домов и 3 автомобиля: Tank 500, Toyota Camry и Mitsubishi Fighter.

Предыдущие расследования

Ранее финансовый мониторинг выявил незаконную деятельность шести микрофинансовых организаций в Алматы. Под расследование попали руководители организаций, таких как Creditum, Sofi Finance и другие.

Дополнительная информация

Согласно статье 201 Уголовно-процессуального кодекса, другая информация по делу подлежит конфиденциальности.