В Алматы разоблачена схема получения миллиардных доходов через госоператора АФМ

В Алматы завершено расследование, проведенное Департаментом Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), в отношении руководителей АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Они подозреваются в злоупотреблении служебными полномочиями и взяточничестве.

"ЦРТР" является единственным государственным оператором, предоставляющим информацию о доходах физических лиц, что критически важно для кредитных бюро и финансовых организаций при оценке платежеспособности заемщиков. Основные пользователи этой информации — "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро".

В 2020 году тогдашний президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с гендиректором "ПКБ" Р.Ж. Омаровым, в результате которого "ПКБ" стало получать на 5% больше дохода. При этом "ГКБ" получало 30% от общего объема услуг, тогда как "ПКБ" по новому соглашению начало получать 35%. Это уменьшило доходность "ЦРТР" с 70% до 65%.

С приходом нового президента "ЦРТР" А. Сарбасова в начале 2025 года условия соглашения остались прежними, что продолжило дискриминационное распределение доходов в пользу "ПКБ". В ходе расследования была выявлена схема, позволяющая "ПКБ" получать дополнительные конкурентные преимущества.

В частности, Аргандыков и Омаров установили информационный сервис для "ПКБ", который обеспечивал быструю обработку запросов, в то время как информационные каналы с "ГКБ" подверглись атаке вредоносного программного обеспечения, что вызывало задержки в обработке запросов.

В результате незаконных действий государству был причинен ущерб более чем в 2 миллиарда тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после передачи взятки в размере 75 тысяч долларов новому президенту "ЦРТР" Сарбасову, чтобы сохранить условия ранее действовавшей схемы.

Судом наложен арест на движимое и недвижимое имущество, а также на ценные бумаги указанных лиц на сумму свыше 1 миллиарда тенге. Материалы дела переданы для дальнейшего рассмотрения.