Казахстанские банки под следствием: 399 млн тенге ущерба и возможные последствия для руководства ТОО

Расследование мошеннической схемы в Казахстане

В Алматы начато расследование по делу о мошенничестве, связанном с фиктивными пенсионными отчислениями. Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) выявил обман со стороны руководства компании ТОО Comfort Time и ряда аффилированных с ней организаций.

Суть мошенничества

Организаторы схемы создали несколько юридических лиц, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления для граждан, которые не имели трудовых отношений. Это позволяло им предоставлять ложные сведения о своих доходах и платежеспособности, что вводило банки в заблуждение и способствовало одобрению кредитов.

Финансовые последствия

По данным АФМ, участники схемы получали до 10% от суммы выданных кредитов в качестве "вознаграждения" за оформление поддельных документов. В итоге было выдано 140 невозвратных займов на общую сумму 399 миллионов тенге. Основными заемщиками становились лица без работы и граждане с негативной кредитной историей.

География преступлений

Похожие случаи мошенничества были выявлены в восьми регионах Казахстана, включая:

• Астана
• Алматы
• Шымкент
• Жетысу
• Абай
• Мангистау
• Жамбыл
• Актюбинск

Влияние на закредитованность

АФМ подчеркивает, что проблема закредитованности представляет серьезную опасность. Такие схемы усугубляют ситуацию, так как заемщики получают одобрения сразу в нескольких банках, что значительно увеличивает их долговую нагрузку. Расследование продолжается.

Дополнительная информация не подлежит разглашению в соответствии со статьей 201 УПК.