Новые правила: банки Казахстана передают данные с июля

С 1 июля 2025 года: новые требования для банков

Согласно постановлению Национального банка, начиная с 1 июля 2025 года, все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и Казпочта будут обязаны предоставлять отчетность по всем банковским счетам и вкладам, как казахстанцев, так и нерезидентов.

Какие счета будут под контролем

В рамках нового порядка отчетности будут учитываться не только депозитные счета, но и все типы банковских счетов, включая:

• текущие счета;
• срочные и накопительные вклады;
• счета индивидуальных предпринимателей;
• инвестиционные и условные депозиты;
• счета в национальной и иностранной валюте, даже если на них нет остатков.

Отчеты будут подаваться в течение 10 рабочих дней с момента открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.

Содержимое отчетности

Комплексная отчетность будет включать в себя следующие данные:

• информацию о владельце счета (физическое лицо, ИП, юридическое лицо или международная организация);
• данные о договоре на банковский счет или вклад;
• технические детали счета (валюта, процентная ставка, остатки);
• отчет о всех операциях по счету за месяц, включая поступления, снятия, начисленные проценты и аресты.

В документе также подчеркивается, что в отчетности должны отражаться все взаимоотношения депозитной организации с владельцем счета, включая изменения условий договора.

Защита персональных данных

Для обеспечения конфиденциальности вместо ИИН физического лица будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН). Это зашифрованный код, который невозможно расшифровать без специального доступа. ДИН создается каждым банком по уникальному алгоритму и должен соответствовать следующим критериям:

• уникальность для каждого клиента;
• неизменность в пределах одного банка;
• отсутствие ИИН в явной или скрытой форме.

Также предусмотрено использование альтернативного идентификационного номера (АИН) для владельцев счетов, не имеющих ИИН или БИН.

Несмотря на шифрование данных, по запросу государственных органов, включая Национальный банк и Агентство по регулированию, банк обязан предоставить расшифровку данных через защищенные каналы связи, минуя общую систему отчетности.

Исправление ошибок в отчетности

Если банк допустит ошибки в отчетности, он сможет внести необходимые изменения до конца 2025 года, но не позднее чем через месяц после установленного срока подачи отчета. Для этого необходимо будет уведомить Национальный банк.

Нашли ошибку?