Мошеннические денежные расчеты и их блокировка
С 22 июля 2024 года в Казахстане начал функционировать Антифрод-центр, являющийся частью акционерного общества «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан». Этот центр работает круглосуточно и сосредоточен на предотвращении мошеннических платежных транзакций.
Ваша карта или счет могут быть заблокированы на три дня следующими организациями:
• финансовыми учреждениями;
• операторами мобильной связи;
• правоохранительными органами;
• Национальным банком Республики Казахстан;
• уполномоченным контролирующим органом, занимающимся надзором за финансовым рынком и организациями.
Блокировка счета может произойти, если операция показывает признаки мошенничества, к которым относятся:
1) несоответствие характера проводимой клиентом транзакции, выявленное в результате анализа обычных операций клиента, включая:
• время (дни) выполнения транзакции;
• местоположение клиента и место проведения операции;
• устройство, использованное для осуществления операции;
2) аномалии в параметрах транзакции:
• сумма перевода;
• частота транзакций;
• получатель средств;
3) необычные объемы операций:
• в пользу иностранных сервис-провайдеров, в том числе криптовалютных платформ;
• в адрес поставщиков товаров и услуг, чья деятельность не связана с крупных платежами.
Если транзакция соответствует перечисленным критериям, финансовая организация может приостановить или заблокировать средства, а также сообщить клиенту о причинах блокировки в соответствии с условиями договора.
Снятие ограничений в отношении бенефициара из базы данных о событиях осуществляется Антифрод-центром на основании решения правоохранительных органов, если данное лицо было занесено в эту базу.
Организация может удалить клиента из базы попыток на основании:
1) тщательного анализа операции клиента;
2) рассмотрения жалобы клиента о неправомерном или ошибочном включении в базу.
Установленные требования для работы центра по обмену данными о подозрительных платежных транзакциях и его сотрудничество с другими участниками утверждены Постановлением от 16 июля 2024 года № 43.
Важно отметить, что для повышения безопасности финансовых транзакций клиентам рекомендуется обеспечить своевременное обновление информации о своих контактных данных у финансовых учреждений, а также использовать сложные пароли и двухфакторную аутентификацию при доступе к своим счетам. Кроме того, следует быть внимательными к подозрительным сообщениям и сканировать ссылки, приходящие на электронную почту или в мессенджерах, так как они могут быть phishing-атаками.
Если вы стали жертвой мошенничества, необходимо незамедлительно обратиться в финансовое учреждение для блокировки карты и дальнейших действий. Также стоит сообщить о мошенничестве в правоохранительные органы, чтобы принять меры по расследованию. При этом сохраните все документы и переписку, которые могут помочь в расследовании.
