Нацбанк скорректировал правила валютных операций

Национальный банк внес значительные изменения в порядок предоставления отчетной информации банками по валютным сделкам. Также был расширен список операций, которые могут быть связаны с нарушением валютного законодательства и подлежат финансовому мониторингу.

В частности, речь идет о корректировках в Постановлении от 30 марта 2019 года № 40 «О порядке осуществления валютных операций в Республике Казахстан».

С 14 марта 2025 года к валютным операциям, целью которых может быть уклонение от соблюдения требований валютного законодательства Республики Казахстан, будут относиться:

1) Переводы и (или) платежи одного лица в рамках двух или более валютных договоров с одним нерезидентом за календарный месяц, если общая сумма превышает установленное пороговое значение, после чего соответствующие валютные договоры должны получать учетный номер;

2) Операции нерезидентов по покупке безналичной иностранной валюты на сумму, превышающую эквивалент пятидесяти тысяч долларов США в одном уполномоченном банке за один рабочий день, если фонды в национальной валюте не имеют отношения к получению денег от продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) резиденту, продаже других финансовых активов за национальную валюту, получению дивидендов в нацвалюте от деятельности на территории Республики Казахстан, возврату ранее уплаченных налогов и других обязательных платежей в бюджет органами государственных доходов или другим экономически обоснованным источникам получения национальной валюты.

При совершении валютных операций резиденты должны предоставить в уполномоченный банк разрешение на передачу информации о данном платеже и (или) переводе средств в органы валютного контроля и правоохранительные органы.

Клиенты, как резиденты, так и нерезиденты, проводящие валютные операции, обязаны по запросу уполномоченного банка предоставлять необходимые документы и сведения для проведения мониторинга и анализа операций в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в дальнейшем – Закон о ПОДФТ).

При выполнении валютных операций уполномоченный банк осуществляет мониторинг и анализ таких сделок в соответствии с программой мониторинга, охватывающей операции клиентов, в рамках внутренних контрольных правил, разработанных согласно статьям 11 Закона о ПОДФТ.

Кроме того, Национальный банк планирует проводить образовательные мероприятия для банков и их клиентов с целью повышения осведомленности о новых правилах и их значении. Для повышения уровня доверия к финансовой системе страны также будет обеспечен доступ к информации об изменениях в законодательстве через официальные каналы коммуникации и публикации на сайте Национального банка.

Следует отметить, что соблюдение новых правил позволит улучшить прозрачность валютных операций и препятствовать возможным нарушениям, что в конечном итоге будет способствовать стабильности экономики страны. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям рекомендуется тщательно следить за изменениями в законодательстве и адаптировать свои бизнес-процессы к новым требованиям, чтобы избежать возможных штрафов и санкций.