Изменения в платежках по ОПВ ОППВ ОСМС ВОСМС с ноября 2024

Национальный Банк Республики Казахстан в своем Постановлении от 25 декабря 2023 года № 105 внес корректировки в Постановление № 208 от 31.08.2016 г. «Об утверждении Правил проведения безналичных платежей и (или) переводов денежных средств на территории Казахстана». Данные изменения связаны с переходом на стандарт ISO 20022 и вступят в силу с 11 ноября 2024 года.

С этой даты в платежные документы будут добавлены следующие сведения:

• поле «фактический плательщик» – это лицо, в интересах которого выполняется платеж или перевод;
• поле «фактический (конечный) бенефициар» – это лицо, получающее деньги или сторона, в пользу которой осуществляется исполнение обязательства;
• страна резидентства.

Данные изменения направлены на повышение прозрачности и безопасности безналичных операций, что также соответствует международным стандартам. Внедрение стандарта ISO 20022 позволит улучшить обмен данными между финансовыми учреждениями и упростить процессы обработки платежей.

Таким образом, платежное поручение будет включать в себя следующие элементы:

1. название платежного документа;
2. номер документа, дата оформления, указанные цифрами (на бумажном носителе могут быть написаны слова);
3. полное или сокращенное название, включая организационно-правовую форму юрлица, филиала, представительства, а также данные фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;
4. полное или сокращенное название индивидуального предпринимателя, организационно-правовая форма (если имеется) отправителя средств, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;
5. полное или сокращенное название индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность в рамках личного предпринимательства, фамилия, имя, отчество отправителя денег, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;
6. фамилия, имя, отчество физического лица - отправителя средств, бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;
7. ИИН/БИН отправителя средств и бенефициара, а также фактического плательщика и (или) фактического (конечного) бенефициара;
8. полное или сокращенное название, включая организационно-правовую форму, банка-отправителя и банка-бенефициара, а также их БИК;
9. назначение платежа и его код;
10. сумма платежа, указанная как цифрами, так и прописью (если нужно, тиыны также указываются цифрами);
11. код отправителя средств (КОд) и код бенефициара (КБе). Если отправитель или бенефициар являются нерезидентами РК, необходимо указать страну резидентства - двухбуквенный код страны согласно национальному классификатору РК «НК РК ISO 3166-1-2016».

Кроме того, будет отменена необходимость предоставления банку списка лиц, за которых осуществляются платежи по ОПВ, ОППВ, ОПВР, СО, ВОСМС и ООСМС. При проведении безналичных платежей и (или) переводов в уплату налогов и других обязательных взносов в бюджет, таможенных платежей, а также указанных платежей в ЕНПФ, ГФСС и Фонд медстрахования, отправитель будет подавать банку сводное платежное поручение.

Учитывая нововведения, важно, чтобы все участники рынка, включая банковские учреждения и бизнес-сообщество, заранее подготовились к переходу на новый формат документов. Это позволит избежать задержек и ошибок в платежах, а также улучшить взаимодействие с клиентами. Рекомендуется провести обучающие семинары и рабочие группы для сотрудников банков и бизнесменов, чтобы разъяснить все нюансы новых требований.

Следует также обратить внимание на то, что новые требования помогут улучшить сбор налогов и сократить риск возможных злоупотреблений в финансовых операциях. Таким образом, изменение законодательства в сфере безналичных расчетов будет способствовать развитию финансовой системы Казахстана в целом и повысит доверие граждан к банковским услугам.